Главная
Новости
Строительство
Ремонт
Дизайн и интерьер




17.05.2022


16.05.2022


16.05.2022


16.05.2022


16.05.2022





Яндекс.Метрика





Специалист по финансовому планированию

21.01.2021

Специалист по финансовому планированию (англ. financial planner) — профессионал, который готовит финансовые планы для людей. Предметом планирования часто являются денежные потоки, управление, выход на пенсию, инвестиции, управление финансовыми рисками, страхование, налоговое планирование, планирование недвижимости и бизнес-планирование преемственности для владельцев бизнеса.

Область применения

Финансовое планирование должно охватывать все области финансовых потребностей клиента и должно приводить к достижению каждой из целей клиента по мере необходимости. Объём планирования обычно включает в себя следующее:

  • Управление рисками и планирование страхования;
  • Вопросы инвестиций и планирования;
  • Пенсионное планирование;
  • Налоговое планирование;
  • Планирование недвижимости;
  • Управление денежными потоками и пассивами.

Как правило, предложения услуг специалистов, занимающихся финансовым планированием, могут:

  • интегрировать услуги юриста, нотариуса, бухгалтера);
  • интегрировать финансовые продукты и услуги;
  • не интегрироваться с другими предложениями продуктов или услуг, особенно в случае профессионалов, специализирующихся на финансовом планировании.

Процесс финансового планирования

Процесс личного финансового планирования описан в ISO 22222: 2005 и состоит из шести этапов:

  • Установление отношений;
  • Сбор данных и определение целей;
  • Анализ и оценка финансового состояния;
  • Разработка и представление финансового плана;
  • Выполнение рекомендаций финансового планирования;
  • Мониторинг выполнения финансового плана.
  • Лицензирование/сертификация

    В некоторых странах (в частности Австралии) деятельность по предоставлению таких услуг не является лицензируемой, то есть к специалистам не предъявляется никаких обязательных требований для нахождения на рынке, что оставляет вопрос минимально допустимого качества услуг на усмотрение специалиста.

    В других странах (в частности Италии) данная деятельность является лицензируемой со стороны центральной биржи. С 2008 года ведется Единый национальный реестр финансовых консультантов. К специалистам предъявляются требования по деловой чистоте, минимальным профессиональным знаниям (проводится экзамен).